الخائن من الداخل: من هو برادلي بيركنفيلد؟
حسنا، هذا هو تاريخه. في عام 2007، قرر بنكير أمريكي يعمل في مكتب UBS في سويسرا، برادلي بيركنفيلد، أن يفتح فمه. أخبر مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي (DOJ) أن UBS كان يساعد آلاف المواطنين الأمريكيين في إخفاء أموالهم من الضرائب. كان هذا مثل انفجار قنبلة - انفجار في صناعة البنوك السويسرية التي كانت تعتبر مكانًا آمنًا لاحفظ الأموال.
بيركنفيلد ليس شخصًا عاديًا - هو خبير في مجال الخدمات المالية الخاصة للطبقة العليا. المعلومات التي قدمها ليست مجرد وثائق عادية، ولكنها دليلًا قاطعًا على كيفية عمل UBS في إنشاء حسابات سرية، باستخدام شركات خيالية في بنما، وتهرب من اكتشافها من قبل IRS (خدمة الضرائب الداخلية). هذه كانت مثل قنبلة - انفجار في صناعة البنوك السويسرية التي كانت تعتبر مكانًا آمنًا لاحفظ الأموال.
غرامة 3.5 مليار دولار - ماذا حدث بعد ذلك؟
بعد أن فتح DOJ تحقيقًا، اضطر UBS إلى مواجهة الحقيقة - كان قد خسر. في عام 2009، اضطر هذا البنك العملاق إلى دفع غرامة قدرها 780 مليون دولار، وهي تقريبًا 3.5 مليار دولار في الوقت الحالي. ولكن لم يكن هذا فقط - اضطر UBS أيضًا إلى التوقيع على اتفاقية إيقاف التحقيق - اتفاقية في которой اعترف بالذنب، ولكن تم السماح له بالتجنب من التحقيق الكامل إذا اتبع شروط محددة. إذا كنت ترغب في مقارنة ذلك، فإنه أكبر من إيرادات دولة صغيرة مثل بليز! في عالم المالية، كانت هذه الغرامة هي حدث تاريخي - أول مرة يُحكم بنك سويسري بهذه القوة بسبب مساعدته في تهرب من الضرائب. العديد من الناس كانوا يعتقدون أن هذا كان نقطة تحول في سويسرا - ولكن هل كان ذلك حقًا؟ أم كان مجرد مسرحية لتجنب الضغط الدولي؟
ماذا حدث بعد الفيضانات؟ - أصبح سرًا جديدًا، وخصوصية أكبر?
ما هو المثير، هو أن بعد ما حدث مع بيركنفيلد، لم يقلع سويسرا عن قوانين سرية البنوك، ولكن على العكس - قوّتها! في عام 2014، أصدرت الحكومة السويسرية قانونًا على تبادل المعلومات الدولية التلقائي في شؤون الضرائب - ولكن في نفس الوقت، قدمت أيضًا قانونًا على خصوصية العملاء في مستوى البنوك. في النهاية، فإن هذا يعني أن حتى لو يبدو أن سويسرا تريد التعاون مع الدول الأجنبية، فإنها في الواقع تريد حماية هوية العملاء من المعرفة العامة. حتى UBS نفسه يتبع قانون خصوصية يصفه بأنه صارم - بما في ذلك حظر على الموظفين مشاركة بيانات العملاء دون أمر محكم. هذا يظهر أن حتى بعد دفع غرامة كبيرة، لا يزال الثقافة السرية موجودة في DNA المؤسسات المالية السويسرية. حتى، هناك بعض الخبراء في مجال البنوك الذين يقولون أن هذا الفيضان لم يكن سوى وسيلة لجعل UBS أكثر كفاءة في إخفاء الأموال - مثلًا عن طريق استخدام نظام المديرين المخفيين، والثقة المزيد.
التحقيقات المستمرة - فرنسا، ألمانيا، إسرائيل، بلجيكا - كلها تشارك
فيما يتعلق بالسؤال، لم يتوقف الفيضان عند الولايات المتحدة. بعد أن فتح بيركنفيلد الباب، بدأت الدول الأخرى في الضرب على الباب. فرنسا، على سبيل المثال، بدأت التحقيق في عام 2011، ووصلت إلى دفع غرامة قدرها 4.5 مليار يورو في عام 2019 - أكبر من غرامة الولايات المتحدة! لماذا؟ لأن السلطات الفرنسية وجدت أن UBS كان يساعد في إرسال
البنك السويسري يفضح سره: 3.5 مليار دولار - ماذا حدث بعد ذلك؟. في عام 2007، فجر بنكير سويسري اسم Bradley Birkenfeld، وهو بنكير أمريكي يعمل في مكتب UBS في سويسرا، سرًا كبيرًا في صناعة البنوك السويسرية. بعد أن فجر سرًا كبيرًا في صناعة البنوك السويسرية، تسبب في تحقيق كبير في الولايات المتحدة، ووصل إلى دفع غرامة قدرها 780 مليون دولار، وهو حدث تاريخي في صناعة البنوك السويسرية. ولكن ماذا حدث بعد ذلك؟ هل كان UBS قد تغير حقًا؟. الخائن من الداخل: من هو برادلي بيركنفيلد؟
حسنا، هذا هو تاريخه. في عام 2007، قرر بنكير أمريكي يعمل في مكتب UBS في سويسرا، برادلي بيركنفيلد، أن يفتح فمه. أخبر مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي DOJ أن UBS كان يساعد آلاف المواطنين الأمريكيين في إخفاء أموالهم من الضرائب. كان هذا مثل انفجار قنبلة - انفجار في صناعة البنوك السويسرية التي كانت تعتبر مكانًا آمنًا لاحفظ الأموال.
بيركنفيلد ليس شخصًا عاديًا - هو خبير في مجال الخدمات المالية الخاصة للطبقة العليا. المعلومات التي قدمها ليست مجرد وثائق عادية، ولكنها دليلًا قاطعًا على كيفية عمل UBS في إنشاء حسابات سرية، باستخدام شركات خيالية في بنما، وتهرب من اكتشافها من قبل IRS خدمة الضرائب الداخلية . هذه كانت مثل قنبلة - انفجار في صناعة البنوك السويسرية التي كانت تعتبر مكانًا آمنًا لاحفظ الأموال.
غرامة 3.5 مليار دولار - ماذا حدث بعد ذلك؟
بعد أن فتح DOJ تحقيقًا، اضطر UBS إلى مواجهة الحقيقة - كان قد خسر. في عام 2009، اضطر هذا البنك العملاق إلى دفع غرامة قدرها 780 مليون دولار، وهي تقريبًا 3.5 مليار دولار في الوقت الحالي. ولكن لم يكن هذا فقط - اضطر UBS أيضًا إلى التوقيع على اتفاقية إيقاف التحقيق - اتفاقية في которой اعترف بالذنب، ولكن تم السماح له بالتجنب من التحقيق الكامل إذا اتبع شروط محددة. إذا كنت ترغب في مقارنة ذلك، فإنه أكبر من إيرادات دولة صغيرة مثل بليز! في عالم المالية، كانت هذه الغرامة هي حدث تاريخي - أول مرة يُحكم بنك سويسري بهذه القوة بسبب مساعدته في تهرب من الضرائب. العديد من الناس كانوا يعتقدون أن هذا كان نقطة تحول في سويسرا - ولكن هل كان ذلك حقًا؟ أم كان مجرد مسرحية لتجنب الضغط الدولي؟
ماذا حدث بعد الفيضانات؟ - أصبح سرًا جديدًا، وخصوصية أكبر?
ما هو المثير، هو أن بعد ما حدث مع بيركنفيلد، لم يقلع سويسرا عن قوانين سرية البنوك، ولكن على العكس - قوّتها! في عام 2014، أصدرت الحكومة السويسرية قانونًا على تبادل المعلومات الدولية التلقائي في شؤون الضرائب - ولكن في نفس الوقت، قدمت أيضًا قانونًا على خصوصية العملاء في مستوى البنوك. في النهاية، فإن هذا يعني أن حتى لو يبدو أن سويسرا تريد التعاون مع الدول الأجنبية، فإنها في الواقع تريد حماية هوية العملاء من المعرفة العامة. حتى UBS نفسه يتبع قانون خصوصية يصفه بأنه صارم - بما في ذلك حظر على الموظفين مشاركة بيانات العملاء دون أمر محكم. هذا يظهر أن حتى بعد دفع غرامة كبيرة، لا يزال الثقافة السرية موجودة في DNA المؤسسات المالية السويسرية. حتى، هناك بعض الخبراء في مجال البنوك الذين يقولون أن هذا الفيضان لم يكن سوى وسيلة لجعل UBS أكثر كفاءة في إخفاء الأموال - مثلًا عن طريق استخدام نظام المديرين المخفيين، والثقة المزيد.
التحقيقات المستمرة - فرنسا، ألمانيا، إسرائيل، بلجيكا - كلها تشارك
فيما يتعلق بالسؤال، لم يتوقف الفيضان عند الولايات المتحدة. بعد أن فتح بيركنفيلد الباب، بدأت الدول الأخرى في الضرب على الباب. فرنسا، على سبيل المثال، بدأت التحقيق في عام 2011، ووصلت إلى دفع غرامة قدرها 4.5 مليار يورو في عام 2019 - أكبر من غرامة الولايات المتحدة! لماذا؟ لأن السلطات الفرنسية وجدت أن UBS كان يساعد في إرسال
